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您不得不知道的黃金投資知識
文章分類: 外匯問答
標簽: 黃金投資知識
發佈時間: 2018-7-18
黃金曾經是世界公認的通用貨幣，這是今天的美元都達不到的高度，可以說人類的發展史恰恰也是黃金的發展史，即使在退出了貨幣領域的今天，黃金也是最受世人歡迎的投資對象之一。本文將對黃金及其投資為大家做以簡單的介紹。
黃金市場
黃金有兩種市場：實體市場和投資市場。前者主要是珠寶、儲存和工業領域的市場，後者則是各種黃金交易產品，比如紙黃金、黃金期權、期貨等的交易市場。前者對市場價格影響不大，價格浮動主要源於後者。世界上兩大交易市場在倫敦和紐約，倫敦上、下午的定盤價對黃金現價有著重要影響，紐約商品交易所的黃金期貨價格則是國際金價的風向標。黃金一年的實體產值大概1600億美元，這只不過是相當於紐約和倫敦兩地黃金市場三天的交易量而已。上海黃金交易所和香港金銀貿易場無論從規模上還是影響力上都不能和前面兩個同日而語。
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黃金的投資動因
黃金之所以成為世人喜愛的投資對象，除了情懷之外還有兩個重要的原因。理解這兩個原因的同時也是理解金價變動的原因。
第一個是黃金被認為是對抗通貨膨脹的有效工具，這一點其實應該存疑，因為對抗通脹其實是對於國家而言，當通貨膨脹導致貨幣嚴重貶值，政府出現信用危機時，具有保值功能黃金就可以在此時用於救市了，但相對於個人而言，黃金雖貴，但不生息，如果在低利率環境下，黃金具有優勢，但隨著利率上升，這一優勢就會虛弱甚至消失。
第二個是因為黃金的避險功能。所謂盛世古董，亂世黃金，世界局勢越動盪，黃金的需求就越大，這與黃金曾是世界貨幣有關，即如果動盪的世界局勢使得各國央行失去信用保證，則黃金會一度恢復其世界貨幣的身份。但在當今世界整體和平的大環境下，上述情況幾乎不會發生，此時避的這個「險」就是美元風險了，所以凡是影響到美元的事件都會不同程度的影響金價。比如從匯率來看，長期以來，黃金價格與美元指數呈反向變動﹔即美元貶值，黃金價格上升﹔美元升值，黃金價格下降。從通貨膨脹來看，有研究顯示，黃金價格與美國CPI指數（消費物價指數，通貨膨脹率指示指標 ）呈正相關關係，即CPI同比上升時，黃金價格也呈上升趨勢﹔反之亦然。國際形勢與地緣政治 經驗表明，國際時局的動盪、地緣政治的不穩定性及戰爭事件都會令黃金價格大幅波動。比如美國「9.11」事件發生當日，黃金價格出現大幅飆升。
黃金的投資渠道
方法一：最簡單粗暴的，買根金條壓箱底（需要是萬足金，即99.99%的純度）。金條的製造工藝上選擇澆鑄類的，加工費低，價格相對便宜。這樣投資的優勢就是：逃難時帶著方便，傳家時沒有成本。
方法二：在銀行做黃金定投業務（又叫黃金積存或存金通）。各大銀行均有此類產品，在網銀上就可以操作。每個月堅持拿出一定比例的工資定額買入即可，但要注意評估好自己的資金實力。
第三種：紙黃金是一種個人憑證式黃金，您可以按銀行報價在賬面上買賣黃金。賬戶金其實是一種投資工具，不能提取實物黃金，投資者可利用國際市場金價的波動，賺取投資收益。
第四種：黃金期貨，是指以國際黃金市場未來某時點的黃金價格為交易標的的期貨合約，投資人買賣黃金期貨的盈虧，是由進場到出場兩個時間的金價價差來衡量，契約到期後則是實物交割。
第五種：黃金CFD （Contract For Difference），是黃金差價合約的縮寫。投資者以參照國際金價的報價進行買賣，而不涉及黃金實體的交易。差價合約已經成為全球零售投資者的一種非常普通的投資工具了，不僅有愛好頻繁交易的短線交易者和也有那些尋找能替代融資股票交易的更靈活交易工具的長線投資者。可以通過零售商交易平台如福匯ts2、mt4平台等進行交易。
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